U Indiji je otkriveno da su kripto-berze i mreže povezane sa kriptovalutama korišćene za pranje otprilike 623,63 miliona rupija (što je otprilike 76 miliona američkih dolara) kroz sistem koji uključuje skoro 2.900 žrtava u periodu od januara 2024. do septembra 2025. godine. Istraživanje koje je sprovela međunarodna mreža istraživačkih novinara uz podršku domaćih institucija ukazuje na to da je čak 27 kripto-menjačnica označeno od strane indijskih vlasti kao kanali kroz koje su proslavljivane ukradene sredstava.
Glavni nadzornik za tuširanje novca je Indian Cyber Crime Coordination Centre (I4C) pri Ministarstvu unutrašnjih poslova Indije, koji je analizom 144 slučaja sajber kriminala identifikovao da su sredstva ukradena od 2.872 osobe usmerena preko ovih 27 platformi.
Detalji događaja
Tokom perioda od 21 meseca (od početka 2024. do kraja septembra 2025.), navedene menjačnice su navodno omogućile prenos ukradenog novca — koji je poticao iz kripto-prevara, sajber napada, te drugih oblika digitalnih prevara — ka međunarodnim tokovima, čime je Indija postala čvorište za pranje digitalnih sredstava.
Prvi korak u lancu je da žrtve izgube sredstva (preko investicionih prevara, phishinga, lažnih aplikacija, itd.). Zatim su ta sredstva konvertovana u kriptovalute i proslavljena kroz pogođene menjačnice, pre slanja u inostranstvo.
Vlasti ukazuju na to da problem leži u kombinaciji visoke popularnosti kripta + regulatorne nejasnoće + složenih međunarodnih tokova sredstava.
Zašto je ovo važan signal
- Ovo pokazuje da čak i države sa sve većom regulacijom nisu imune na ozbiljne zloupotrebe koje koriste kriptovalute kao sredstvo za pranje novca.
- Pranje putem kripto-platformi ima specifične karakteristike: anonimnost, lak prelazak granica, često slabija kontrola nego u tradicionalnom bankarskom sistemu.
- Za indijski sektor kriptovaluta, ovo predstavlja značajan izazov — kako za poverenje investitora, tako i za reputaciju čitavog ekosistema.
Rizici i implikacije
Za korisnike i investitore
Ako ste aktivni u kriptovalutama u Indiji ili imate interese prema tom tržištu — ovo je alarm da biste trebali:
- proveriti reputaciju platforme na kojoj poslujete,
- osigurati da razumeš koliko je menjačnica regulisana,
- biti svestan rizika da se sredstva mogu naći “u pogrešnim rukama”.
Za sektor i regulatore
- Regulacija će biti pod pritiskom — moraće se razvijati bolji nadzor nad menjačnicama, tokovima kripto-sredstava i međunarodnim transakcijama.
- Platforme će morati unaprediti KYC (Know Your Customer) i AML (anti-pranje novca) standarde.
- Može doći do pojačane represije, blokada, zamrzavanja sredstava i potrage za nelegalnim tokovima.
Šta možemo očekivati dalje
- Verovatno pojačana saradnja između regulatora, policije i platformi — kako bi se identifikovale i prekinule mreže pranja.
- Moguće je da će platforme koje su označene kao rizične biti predmet inspekcija, sankcija ili zahteva za usklađivanje sa pravilima.
- Od strane investitora i korisnika, veći fokus će biti na izboru „sigurnih” mjesta za kripto-aktivnosti, posebno onih koje transparentno posluju i imaju dobru reputaciju.
Zaključak
Otkriveni slučaj u Indiji — gde su 27 kripto-menjačnica navodno učestvovale u pranju 623,63 miliona rupija od ukradenih sredstava tokom nešto više od godinu i po dana — šalje jasan signal: kripto-industrija nije imun na zloupotrebe, i regulatorni vakuum može brzo da bude iskorišćen. Za sve koji rade, ulažu ili razmišljaju o kriptovalutama, ovo je podsetnik da transparentnost, poverenje i dobra reputacija platforme imaju sve veću težinu.
