U još jednom značajnom slučaju za kripto-industriju, američko Ministarstvo pravde objavilo je da je 45-godišnji Kunal Mehta iz Kalifornije priznao krivicu po optužbama za zavereničko pranje novca i učešće u kripto-šemi koja je ukrala oko 263 miliona američkih dolara u digitalnim sredstvima. Po optužnici, Mehta je igrao ključnu ulogu u kriminalnoj grupi koja je prevarila i opljačkala stotine miliona dolara od žrtava širom SAD-a, nakon čega je pomagao u pranju krajnjih sredstava.
Predmet i modus operandi šeme
Kriminalna organizacija – nazvana u zvaničnim dokumentima „Social Engineering Enterprise“ – delovala je od pre oktobra 2023. godine do marta 2025. godine. Članovi grupe su putem online platformi (posebno u sferi igara i društvenih mreža) stekli podatke i poverenje žrtava, a zatim iskoristili metode društvene manipulacije, phishinga, hakovanja baza podataka i čak fizičkih upada da ukradu kriptovalute iz novčanika svojih žrtava.
Mehta je bio specijalizovan za pranje tih sredstava nakon krađe: osnovao je niz fiktivnih kompanija i povezanih bankovnih računa kako bi prikrio tokove novca, pretvarao kriptovalute u gotovinu, vršio velike isplate i pomogao u kupovini luksuznih dobara. U jednom dokumentu navodi se da je grupa ukrala preko 4.100 Bitcoina – što je u trenutku krađe bilo vredno više od 230 miliona dolara, a kasnije je vrednost rasla.
Specifične metode koje su koristili
- Izmene vlasništva luksuznih automobila preko fiktivnih lica kako se ne bi pratili stvarni platioci.
- Korišćenje kripto-mikserskih servisa, slepih novčanika (“peel chains”), anonimnih transfera za pranje sredstava.
- Gotovina je bila prebacivana u velikim iznosima – jedna dostava spominje torbu s oko 500.000 dolara.
- Žrtve su birane među vlasnicima većih količina kriptovaluta, čija su sredstva bila bezbedna na papiru, ali ranjiva na socijalni inženjering ili fizičke napade.
Zašto je ovaj slučaj važan?
- Pokazuje da kripto-krađe i pranje novca nisu marginalni problemi — radi se o ogromnim iznosima i sofisticiranim operacijama koje kombinuju onlajn i fizičke metode.
- Za industriju digitalnih sredstava, ovo je podsjetnik da tehnologija nije sama po sebi dovoljna – operativni rizici, ljudska greška, socijalni inženjering i slaba kontrola predstavljaju žarišta za zloupotrebe.
- Regulatorni i pravni sistem sada ima jasnu poruku: anonimnost i decentralizacija ne znače imunitet — oni koji zloupotrebe sistem biće procesuirani.
Uticaj na kripto-zajednicu i investitore
Za investitore i korisnike kriptovaluta, sledeći zaključci su važni:
- Uvek proverite koliki je rizik vaše izloženosti — kako tehnički (npr. sigurnost novčanika), tako i operativni (kako se sredstva čuvaju, da li grupa ima kontrolu).
- Budite oprezni sa obećanjima laka profita i zamkama socijalnog inženjeringa – često su to prve faze većih krađa.
- Ako koristite kripto-usluge — razmotrite da li provajderi imaju jasne procedure KYC/AML, da li prijavljuju neobične tokove i imaju li kontrolu nad rizikom pranja novca.
Za industriju – ovo je šansa da se poboljšaju standardi: bolja transparentnost, procena rizika, saradnja s regulatorima, veće ulaganje u sigurnost i edukaciju korisnika.
Šta dalje?
- Mehta će biti kažnjen u skladu sa optužbama prema zakonu RICO – što znači da kazna može biti veoma ozbiljna, uključujući zatvorsku.
- Pratiće se i konfiskacija imovine – kako kripto-sredstava, tako i fiktivnih kompanija, luksuznih dobara i tokova gotovine koje su korišćene u pranju.
- Takođe, slučaj jača mogućnosti tužilaca i regulatora da razotkriju mreže organizovanog kriminala koje koriste kriptovalute kao sredstvo izvođenja i prikrivanja finansijskih zloupotreba.
Zaključak
Priznanje krivice Kunal Mehte za pranje stotina miliona dolara iz kripto-krađa predstavlja dramatičan momenat za industriju kriptovaluta i za pravni sistem koji sve brže hvata korak s tehnološkim zloupotrebama. Za korisnike to znači da bezbednost, procedura i transparentnost nisu opcije – već nužnost. Za industriju je ovo šansa da podigne lestvicu profesionalizma i da pokaže da je odgovorna za zaštitu sredstava i integritet tržišta.
